Überblick über Finanzen: Zwei Excel-Vorlagen zur vollen Übersicht
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Stefan
- Letztes Update: 04.12.2023
- Lesedauer: ca. 7 Min.
Du möchtest den vollen Überblick über deine Finanzen haben und suchst nach geeigneten Excel-Vorlagen? Dann bist du in diesem Artikel richtig! Wir geben dir zwei kostenlose Excel-Tools an die Hand, mit der du eine ganzheitliche Übersicht über deine Finanzen bekommst.
Um den vollen Überblick über dein Geld zu bekommen, brauchst nicht viele Hilfsmittel. Ein Haushaltsbuch und eine Vermögensaufstellung. Das war’s!
Glaub mir, ich spreche aus Erfahrung. Ich verwalte seit mehreren Jahren sehr erfolgreich unsere privaten Familien-Finanzen mit diesen beiden Finanz-Tools und wir konnten auf diese Weise mit unserem finanziellen System viel Geld sparen.
Bist du neugierig geworden? Dann geht’s jetzt los!
#1 Haushaltsbuch: Überblick über deine Einnahmen und Ausgaben
Was ist ein Haushaltsbuch?
Dein Haushaltsbuch, auch als persönliches Finanz-Tagebuch bekannt, ermöglicht es dir, jede Ausgabe und Einnahme genau zu erfassen. Dieses essenzielle Finanzinstrument hilft dir dabei, einen detaillierten Überblick über deine finanziellen Bewegungen zu gewinnen. Es unterstützt dich darin, zu verstehen, wohin dein Geld eigentlich geht.
Es existieren diverse Möglichkeiten, um ein Haushaltsbuch zu führen – ob nun digital, auf Papier oder mittels einer speziellen App. Wichtig ist, dass du es regelmäßig und sorgfältig führst, um alle deine finanziellen Vorgänge vollständig zu dokumentieren. Diese akkurate Darstellung deiner Finanzen, sei es monatlich oder jährlich, ermöglicht es dir, gezielte Strategien zu entwickeln. So kannst du etwa in bestimmten Bereichen Kosten senken.
Übrigens: Hier ist ein umfangreicher Artikel zum Thema „Haushaltsbuch führen“.
Wieso sollte ich ein Haushaltsbuch führen?
Das Führen eines Haushaltsbuchs mag zunächst mühsam und veraltet wirken, doch ich versichere dir, dass es sich aus finanzieller Perspektive lohnt. Es gibt zahlreiche überzeugende Gründe, sich die Mühe zu machen.
Übersicht über Finanzen
Durch ein Haushaltsbuch erhältst du einen deutlichen Überblick über deine Ausgaben und Einnahmen. Du wirst überrascht sein, wie viele versteckte Kosten aufgedeckt werden, wenn du deine Finanzen genau unter die Lupe nimmst.
Budgetplanung
Ein Haushaltsbuch hilft dir dabei, ein realistisches Budget für deine Ausgaben zu erstellen und einzuhalten. Es ermöglicht dir, deine Ausgaben vorauszuplanen und sicherzustellen, dass du innerhalb deiner finanziellen Grenzen bleibst.
Erkennen von Einsparpotentialen
Oft sind wir uns gar nicht bewusst, wie viel Geld wir für bestimmte Dinge ausgeben. Wenn du regelmäßig deine Ausgaben aufzeichnest, erkennst du, wo Einsparungen möglich sind und wo du dein Budget anpassen solltest.
Verfolgung finanzieller Ziele
Deine finanziellen Ziele zu erreichen, wird durch ein Haushaltsbuch erleichtert. Es zeigt dir, wie viel du sparen oder investieren kannst und unterstützt dich dabei, deine Fortschritte zu überwachen.
Bewussterer Umgang mit Geld
Ein Haushaltsbuch zu führen schärft das Bewusstsein für den Wert des Geldes und führt oft zu einem verantwortungsvolleren Umgang damit. Wenn du deine Finanzen genau kennst, wirst du vermutlich überlegter handeln, bevor du unnötige Ausgaben tätigst.
Ein Haushaltsbuch führen – 4 Möglichkeiten
Es stehen dir vier verschiedene Methoden zur Verfügung, um ein Haushaltsbuch zu führen. Ich werde dir jede Methode kurz vorstellen, damit du die passende für dich auswählen kannst:
1. Klassisches Haushaltsbuch in Papierform
Manche bevorzugen es, ihre Finanzen handschriftlich in einem traditionellen Notizbuch oder einem spezialisierten Haushaltsbuch-Kalender zu notieren. Falls du den traditionellen, haptischen Ansatz magst, könnte dies die ideale Methode für dich sein. Ein solches Buch ist unkompliziert und preiswert, hat aber den Nachteil, dass es viel manuelle Arbeit erfordert und keine automatischen Berechnungs- oder Analysefunktionen bietet.
2. Haushaltsbuch in Excel
Eine andere kostenfreie Möglichkeit ist die Verwendung von Excel. Hier kannst du entweder bestehende Vorlagen nutzen oder eine eigene Tabelle nach deinen Bedürfnissen anpassen. Dies erleichtert die Analyse und Visualisierung deiner Finanzdaten.
Im Internet findest du zahlreiche kostenlose Excel-Vorlagen für Haushaltsbücher. Mein persönliches Excel-Haushaltsbuch, das ein Teil meines Finanz-Monitors ist, hat mir geholfen, über die Jahre viel Geld zu sparen.
3. Spezialisierte Haushaltsbuch-Software
Es gibt verschiedene Software-Lösungen für das Führen eines Haushaltsbuchs. Solche Programme bieten automatisierte Funktionen und eine benutzerfreundliche Oberfläche, um deine finanziellen Daten leichter zu erfassen. Zudem profitierst du von hilfreichen Analyse- und Visualisierungstools. Diese Option ist im Vergleich zu handschriftlichen oder Excel-basierten Haushaltsbüchern meist kostenpflichtig.
4. Haushaltsbuch-App
Es existieren zahlreiche Apps für Smartphones und Tablets, wie zum Beispiel „Finanzguru*„, die speziell für das Haushaltsbuch-Management entwickelt wurden. Diese Apps bieten oft Extrafunktionen wie Belegscans, automatische Kategorisierung der Ausgaben und grafische Darstellungen deiner Finanzen. Sie eignen sich hervorragend, wenn du dein Haushaltsbuch stets dabei haben möchtest.
#2 Vermögensaufstellung: Überblick über dein Vermögen
Was ist eigentlich eine Vermögensaufstellung?
Eine Aufstellung deines Vermögens gibt dir einen detaillierten Überblick über alle deine Vermögenswerte und Schulden. Zu den Vermögenswerten gehören unter anderem Bargeld, Kontostände, Aktien, Anleihen, Immobilien und Fahrzeuge, während Verbindlichkeiten beispielsweise aus Immobilienkrediten bestehen.
Der primäre Zweck einer solchen Aufstellung ist, dir eine klare Einsicht in deine finanzielle Lage zu geben, insbesondere um dein Nettovermögen zu ermitteln. Sie hilft dir, den Überblick über deine diversen Vermögenswerte und Schulden zu behalten und unterstützt dich beim effektiven Aufbau, Management und der Optimierung deines Nettovermögens.
Das regelmäßige Erstellen von Vermögensaufstellungen ist ein unverzichtbares Instrument für das langfristige und erfolgreiche Verwalten deines Vermögens.
Zur Info: Hier findest du einen ausführlichen Artikel zur „Vermögensaufstellung“.
Wieso ist eine Vermögensaufstellung sinnvoll?
Das Anlegen und regelmäßige Aktualisieren (idealweise monatlich) einer Vermögensaufstellung bringt viele Vorteile mit sich. Hier sind einige Schlüsselaspekte, die die Wichtigkeit dieser Praxis unterstreichen:
Gesamtbild von Vermögenswerten und Schulden
Eine Vermögensaufstellung verschafft dir einen vollständigen Überblick über deine Vermögenswerte und Schulden. Ein schneller Blick darauf verrät dir die Zusammensetzung deines Vermögens.
Analyse der Vermögensstruktur
Mit der regelmäßigen Pflege deiner Vermögensaufstellung kannst du die Struktur deines Vermögens analysieren, Risiken und Chancen erkennen. Diese Erkenntnisse sind fundamental, um deine Anlagestrategien zu verfeinern und eine ausgewogene Verteilung deines Vermögens zu erreichen.
Beobachtung deiner finanziellen Entwicklung
Durch eine Vermögensaufstellung kannst du den Fortschritt und Erfolg deiner finanziellen Entscheidungen messen. Du siehst, wie sich dein Vermögen über die Zeit entwickelt und ob du auf dem richtigen Weg bist, deine finanziellen Ziele zu erreichen.
Motivation und Disziplin
Das Erstellen einer Vermögensaufstellung kann motivierend sein. Es zeigt dir, wie sich deine Bemühungen und Entscheidungen auf dein Vermögen auswirken und motiviert dich, konsequent und diszipliniert an deiner finanziellen Zukunft zu arbeiten.
Zukunftsplanung
Eine Vermögensaufstellung dient als wichtiges Instrument für deine finanzielle Zukunftsplanung. Sie ermöglicht es dir abzuschätzen, wie lange dein Vermögen beispielsweise im Ruhestand ausreichen wird, oder ob zusätzliche Maßnahmen zur Vorsorge nötig sind.
Insgesamt ist das Anlegen einer Vermögensaufstellung ein entscheidender Schritt, um deine finanzielle Lage zu verstehen und informierte Entscheidungen über deine Geldanlagen und Zukunftspläne zu treffen. Es lohnt sich, sich Zeit dafür zu nehmen und diese Aufstellung regelmäßig zu aktualisieren.
Die 4 Möglichkeiten eine Vermögensaufstellung zu führen
Für die Erstellung und Verwaltung deiner Vermögensaufstellung gibt es, ähnlich wie beim Haushaltsbuch, vier verschiedene Methoden. Hier sind sie kurz für dich zusammengefasst:
1. Manuelle Vermögensaufstellung
Bei dieser traditionellen Methode führst du deine Vermögensaufstellung handschriftlich in einem Notizbuch oder auf Papier. Du kannst auch druckbare Vorlagen aus dem Internet verwenden. Diese Methode eignet sich besonders, wenn du den analogen Weg bevorzugst und Wert auf das haptische Erlebnis legst.
2. Vermögensaufstellung mit Excel
Eine nützliche und kostenfreie Möglichkeit bietet Excel. Hier kannst du entweder bestehende Vorlagen für Vermögensaufstellungen nutzen oder deine eigene Excel-Tabelle kreieren.
Mit Excel kannst du deine Vermögenswerte und -klassen individuell strukturieren. Die Anwendung von Formeln und Diagrammen in Excel erleichtert dir einen schnellen Einblick in die Entwicklung deines Vermögens und unterstützt dich bei wichtigen finanziellen Entscheidungen.
3. Softwarelösungen für Vermögensaufstellungen
Spezialisierte Software zur Verwaltung deiner Vermögensaufstellung bietet viele Vorteile wie automatisierte Funktionen und eine intuitive Benutzeroberfläche. Diese Programme verfügen über hilfreiche Analyse- und Visualisierungswerkzeuge, die es dir erleichtern, deine Vermögensstruktur zu analysieren und anzupassen.
4. Apps für die Vermögensaufstellung
Es gibt eine Vielzahl von Apps für Smartphones und Tablets, die speziell für das Erstellen und Verwalten von Vermögensaufstellungen konzipiert wurden. Diese Apps bieten zusätzliche Funktionen wie das Erfassen von Vermögenswerten und Schulden, automatische Kategorisierung von Anlageklassen und grafische Darstellungen deines Vermögens.
Fazit zum Thema "Überblick über Finanzen"
Zusammengefasst benötigst du im Wesentlichen zwei Finanz-Tools, um einen Überblick über deine Finanzen zu bekommen.
Das Haushaltsbuch ist ein essenzielles Werkzeug zur Kontrolle und Verbesserung deiner Ausgaben. Mit verschiedenen Möglichkeiten wie dem traditionellen Papierformat, Excel-Vorlagen, Softwarelösungen oder Apps kannst du deine Ausgaben genau verfolgen und auswerten.
Zur Analyse und Aufwertung deines privaten Vermögens ist eine Vermögensaufstellung unerlässlich. Auch hier hast du mehrere Optionen, von der handschriftlichen Methode bis hin zu spezialisierten Apps.
Diese beiden Instrumente versetzen dich in die Lage, einen klaren Einblick in deine finanzielle Lage zu erhalten und gezielte Maßnahmen zur Optimierung deiner Finanzen zu ergreifen.
FAQ zum Thema "Überblick über Finanzen"
Wie bekomme ich einen Überblick über meine Finanzen?
Um einen Überblick über die eigenen Finanzen zu bekommen, empfiehlt es sich, alle Einnahmen und Ausgaben genau zu erfassen. Ebenso sollten alle Vermögenswerte und Verbindlichkeiten analysiert werden. Regelmäßige Überprüfungen und Anpassungen helfen, die finanzielle Situation klar und aktuell zu halten.
Wie organisiere ich mein Geld?
Die Organisation des Geldes gelingt durch Budgetierung. Zuerst sollten Einkommen und regelmäßige Ausgaben analysiert werden. Anschließend wird das Geld in Kategorien wie fixe Kosten, variable Ausgaben und Sparen eingeteilt. Konsequente Verfolgung des Budgets und Anpassungen bei Bedarf sind essentiell für eine effektive Geldverwaltung.
Wie viel vom Gehalt sollte man Sparen?
Die Empfehlung, wie viel vom Gehalt gespart werden sollte, variiert. Oft wird geraten, mindestens 20% des Nettoeinkommens zu sparen. Dies hängt jedoch von individuellen Umständen wie Lebensstandard, finanziellen Zielen und Verpflichtungen ab. Eine persönliche Budgetplanung kann helfen, den optimalen Sparbetrag zu bestimmen.
